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蚂蚁集团旗下证券类、金融服务类机构将迎证监持续强化监管

发布时间:  浏览: 次  作者:券商中国

  重磅!蚂蚁集团旗下证券类、金融服务类机构将迎证监持续强化监管!现有业务合规状况良好

  程丹

  12月26日,人民银行、银保监会、证监会、外汇局等金融管理部门联合约谈了蚂蚁集团。

  券商中国记者从接近监管层的相关人士处了解到,证监会将依法持续加强对蚂蚁集团旗下证券类金融机构、金融服务机构的监管。

  多位接受采访的市场人士表示,蚂蚁集团作为证券类金融机构股东,本次约谈蚂蚁集团立足于重申法规要求,督促其进一步提升合规意识和服务投资者能力。蚂蚁集团作为相关机构的股东,应当严格遵守相关法律法规规定的股东义务,推动相关机构完善治理机制,保证机构经营独立性,督促机构强化风险管理与内部控制、切实维护投资者利益,坚决防止不当利益输送。

  蚂蚁集团12月27日表示,会在金融管理部门的指导下,成立整改工作组,全面落实约谈要求,规范金融业务的经营和发展。

  约谈蚂蚁集团,有这些主要内容

  央行副行长潘功胜介绍,近期中央政治局会议、中央经济工作会议对强化反垄断和防止资本无序扩张等作出了一系列重要部署,对做好相关金融管理工作提出了明确要求。金融管理部门将以此为根本遵循,依法依规监管金融市场主体,严肃查处违法违规行为,强化约束资本无序扩张,维护公平竞争和金融市场秩序。

  蚂蚁集团成立以来,在发展金融科技、提高金融服务效率和普惠性方面发挥了创新作用。作为金融科技和平台经济领域具有重大影响力的企业,蚂蚁集团必须自觉遵守国家法律法规,必须将企业发展融入到国家发展大局中,必须切实承担企业社会责任。

  此次金融管理部门约谈蚂蚁集团,主要目的是督促指导蚂蚁集团深入贯彻党中央、国务院有关精神,按照市场化、法治化原则,落实金融监管、公平竞争和保护消费者合法权益等要求,进一步规范金融业务经营与发展。

  具体来看,金融管理部门根据金融法律法规及监管要求,指出了蚂蚁集团目前经营中存在的主要问题:公司治理机制不健全;法律意识淡漠,藐视监管合规要求,存在违规监管套利行为;利用市场优势地位排斥同业经营者;损害消费者合法权益,引发消费者投诉等。

  金融管理部门对蚂蚁集团提出了重点业务领域的整改要求:一是回归支付本源,提升交易透明度,严禁不正当竞争。二是依法持牌、合法合规经营个人征信业务,保护个人数据隐私。三是依法设立金融控股公司,严格落实监管要求,确保资本充足、关联交易合规。四是完善公司治理,按审慎监管要求严格整改违规信贷、保险、理财等金融活动。五是依法合规开展证券基金业务,强化证券类机构治理,合规开展资产证券化业务。

  蚂蚁集团要充分认识到整改的严肃性和必要性,对标监管要求,尽快制定整改方案和实施时间表。同时,要加强风险管控,保持业务连续性和企业正常经营,确保对公众的金融服务质量。

  蚂蚁集团表示,蚂蚁集团已立即着手制定整改方案和工作时间表,并将在过程中及时寻求监管的指导。

  在全力保证业务合规的同时,蚂蚁集团会加强业务风险管控,保持业务连续性和服务质量。在整改过程中坚持“两不加、两不降”原则:不增加消费者成本、不增加金融机构等合作伙伴成本;不降低消费者服务体验、不降低风险防范标准和要求。

  基金业协会合规委员会主席、汇添富基金董事长李文认为,对蚂蚁集团的约谈很有必要,蚂蚁涉及多个金融业务,多个金融监管部门联合起来通过约谈的方式,督促企业合规发展,体现了监管层强化监管,规范无序扩张的决心,有利于维护市场稳定和增强投资者信心。

  证监会将持续加强监管,维护投资者利益

  记者了解到,证监会将依法持续加强对蚂蚁集团旗下证券类金融机构、金融服务机构的监管。

  蚂蚁集团控股天弘基金公司、蚂蚁基金销售公司等证券类金融机构、金融服务机构,从目前情况看,相关机构整体运行平稳,合规状况良好。

  通力律师事务所合伙人安冬表示,本次约谈蚂蚁集团立足于重申法规要求,督促其进一步提升合规意识和服务投资者能力。蚂蚁集团作为相关机构的股东,应当严格遵守相关法律法规规定的股东义务,推动相关机构完善治理机制,保证机构经营独立性,督促机构强化风险管理与内部控制、切实维护投资者利益,坚决防止不当利益输送。

  作为基金公司的股东,蚂蚁集团应遵守法律法规以及中国证监会的有关规定,依法履行股东义务:

  一是切实履行重大事项报告等法定义务,当出现对基金公司运作产生重大影响的事项应及时向中国证监会派出机构报告,并书面通知公司。

  二是蚂蚁集团应当推动基金公司完善治理。公司治理应当遵循投资者利益优先的基本原则,当公司、股东利益与投资者利益发生冲突时,应当优先保障投资者的利益。公司治理应当体现公司独立运作的原则,公司应当在法律法规和监管规则允许的范围内,依法独立开展业务,股东应当尊重公司的独立性,公司应当建立与股东之间的业务与信息隔离制度,防范不正当关联交易,禁止任何形式的利益输送;公司治理应当激励约束合理,股东应当支持公司建立长效激励约束机制,坚持培育长期投资、价值投资。

  三是蚂蚁集团应当强化基金公司风险管理与内部控制,公司应当依法建立内部控制机制、风险管理制度、合规管理体系,加强合规人员配备。

  四是蚂蚁集团应当履行社会责任,并引导公司建立“合规、诚信、专业、稳健”的企业文化,公司及董事、监事、高级管理人员和其他从业人员要廉洁从业、诚实守信。

  作为销售机构的股东,蚂蚁集团应当严格按照《公开募集证券投资基金销售监督管理办法》规定积极妥善履行股东及实际控制人义务、督促独立基金销售机构履职尽责:

  一是督促旗下销售机构严格落实销售新规,在整改期限内完成相关整改要求。

  二是股东及实际控制人应确保自身运作规范稳定、合规状况良好。同时,保持独立基金销售机构股权结构稳定,推动独立基金销售机构长期发展,制定合理明晰的商业计划,持续完善独立基金销售机构治理结构,保持独立基金销售机构经营管理的独立性,确保财务状况良好,业务有效隔离、防范利益冲突、防控各类业务风险,制定有效预案。

  三是销售机构应强化责任意识与合规意识,将投资者保护理念贯穿独立基金销售机构基金销售活动始终,切实保护投资者合法权益,合规开展宣传推介活动、落实投资者适当性管理、保障销售资金安全、保护投资者信息安全、提高投资者服务水平。

  安冬表示,基金公司和基金销售机构是重要的机构投资者,应该呵护“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化,苦练内功,加强学习,不断提升专业水平和核心竞争力,这依赖于企业有规范健全的治理结构,依赖于股东去践行法定义务。蚂蚁集团作为基金公司和基金销售机构的股东,身兼两个角色,更有必要去规范运作,合规经营。

  “监管部门对蚂蚁集团的约谈重申了基金行业的发展之本”。李文指出,基金行业必须强化合规意识,敬畏市场、敬畏法规,把投资者利益的保护放在第一位,公募基金是善业,一定要以投资者利益为重,这是立身之本,此外,公募基金行业的普惠性决定了要坚持长期投资和价值投资,要勇于承担社会责任。蚂蚁集团被约谈,从长期来看,有利于基金行业守正创新和风险管理,有助于促进行业健康发展。

  金融科技监管将遵循三原则

  潘功胜指出,金融管理部门将一如既往鼓励、支持金融科技企业在服务实体经济和遵从审慎监管的前提下守正创新,推动金融科技成为助推国内国际双循环的重要力量。金融科技企业要坚守服务实体经济和人民群众的本源,树立严格遵守金融监管要求的合规意识、坚决维护公平竞争环境的市场意识、以消费者权益保护为核心的服务意识。

  未来监管的政策取向将遵循以下原则:一是坚决打破垄断,纠正、查处不正当竞争行为,维护公平竞争市场秩序。二是坚持所有金融活动必须依法依规纳入监管,坚持金融业务必须持牌经营,坚持对各类违法违规行为“零容忍”。三是坚持“两个毫不动摇”,依法保护产权,弘扬企业家精神,激发市场主体活力和社会创造力,增强我国金融科技企业在全球的核心竞争力。

  金融科技及互联网平台公司是新事物,且快速创新演进,出现很多新特点。金融管理部门将继续加强国际监管交流与合作,共同推进金融科技创新和金融体系健康发展。

  安冬表示,这表明了监管部门支持金融科技发展的态度,一方面,允许并支持金融科技在合法合规的要求下健康发展;另一方面,任何创新的金融科技必须在监管框架下运行,不允许违法违规,更不允许垄断行为。

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